Verifica dei Documenti
Molte categorie di impresa necessitano di metodi affidabili per verificare l'identità dei propri clienti e ridurre il rischio di frode di identità, e nel caso dei Servizi Finanziari anche per essere conformi alle procedure di KYC (conosci il tuo cliente) e AML (antiriciclaggio).
Occorre sempre trovare un equilibrio tra le esigenze aziendali e l'esperienza cliente, poiché misure di identificazione eccessive possono risultare scomode o invadenti. Le soluzioni Panini sono progettate per fornire un approccio all'identificazione efficace senza essere fastidioso.
Il documento è legittimo ?
Le aziende utilizzano la verifica dell’identità per assicurarsi che un cliente non acquisti un prodotto o si iscriva a un servizio con un’identità rubata, oppure per altri controlli come la verifica dell’età di un cliente per l’acquisto di un prodotto soggetto a restrizioni.
La verifica del documento determina l’autenticità di un documento di identità rilasciato ufficialmente, come patente di guida, passaporto, certificato di nascita o altro, e di solito fa parte di un più ampio processo di verifica dell’identità: all’interno di un processo di onboarding, accertarsi che l’identità di un cliente corrisponda alla documentazione fornita non ho molto senso se a monte non c’è una ragionevole certezza che il documento stesso sia legittimo.
I metodi di verifica dei documenti digitali acquisiscono e inviano le immagini e/o i suoi dati a un motore di verifica che indicherà una probabilità che il documento sia autentico (o meno).
Come verificare i documenti
I metodi di verifica sfruttano i vari tipi di misure di sicurezza contenute nelle diverse categorie di documenti. I passaporti sono molto ricchi di funzionalità di sicurezza e di solito richiedono lettori dedicati come quelli che si vedono ai controlli di frontiera. Altri documenti di identità sono realizzati su carta speciale o in formato carta plastica di dimensioni ID-1. Se la carta contiene un codice a barre, i dati del possessore possono (come minimo) essere confrontati con i dati stampati in chiaro sul documento stesso. Se la carta presenta un chip, probabilmente si avrà accesso ai dati del chip fornendo una stringa decodificata tramite OCR o un altro tipo di chiave; quindi si potranno verificare i dati raccolti – anche una foto e/o un’impronta digitale – nei confronti del possessore. I documenti digitali – come l’mDL (patente in formato digitale degli Stati Uniti) – sono la versione mobile e immateriale dei documenti di identità comprensivi di chip e trasmettono dati digitali, se autorizzati, tramite NFC o codice a barre. Infine qualsiasi documento di identità, anche se senza codice a barre né chip, può essere scansito con luce bianca, infrarossa e/o ultravioletta per sfruttare le caratteristiche di sicurezza incorporate nella stampa come filigrane, ologrammi e tipi di carattere (font) attesi. La tecnologia di apprendimento automatico viene utilizzata per addestrare i motori di verifica e migliorare continuamente la loro capacità di rilevare indizi di possibili frodi o contraffazioni.
Il fattore Convenienza
Maggiore è la sicurezza, meglio è… tranne quando si parla di esperienza utente! Quando i clienti devono fare i salti mortali per registrarsi a un servizio o accedere ai propri account, potrebbero facilmente sentirsi infastiditi e guardare altrove. I metodi digitali di verifica dei documenti possono semplificare il primo passo del processo di identificazione e contribuire a rimuovere le barriere tra i clienti e la tua attività, e allo stesso tempo mantenere in essere le migliori pratiche di sicurezza.
Le apparecchiature hardware utilizzate per la verifica dei documenti variano per forma, funzionalità e prezzo, e i dispositivi in grado di far fronte a una gamma di diversi metodi di autenticazione possono facilmente risultare ingombranti, complessi e costosi. L’approccio di progettazione integrata di Panini permette un equilibrio ideale tra funzionalità, efficacia, ergonomia e convenienza.
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Verifica dei Documenti
BioCred può leggere e/o scansire documenti d'identità sia fisici sia digitali per rendere i dati disponibili al tuo CRM
e/o al software di verifica di tua scelta. Lo scanner per assegni intelligente EverneXt include anche una funzionalità di scansione ergonomica delle carte d'identità rigide.
